LES ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS BÉNÉFICIERONT À COMPTER DE 2022, DES RECHERCHES SECTORIELLES DE PBR RATING, POUR LEURS STRATÉGIES DE FINANCEMENT ET DE GESTION DES RISQUES
L’APTBEF et PBR Rating marquent leur collaboration dans le cadre des travaux d’observation des risques financiers à l’échelle nationale. Les premiers travaux portent sur la Cartographie des Risques Sectoriels, mise à disposition par l’agence de notation PBR Rating, au profit de l’APTBEF et ses membres : établissements bancaires et de leasing.
Le projet intervient après la présentation de la première note macro-économique diffusée en Septembre 2020 à l’APTBEF, face aux dirigeants et premiers responsables des établissements financiers de la place. La pertinence et l’impact de cette note, a conduit l’APTBEF sur demande de ses membres (institutions bancaires et établissement de leasing), à solliciter une déclinaison sectorielle, de l’étude macro-économique.
Pour les établissements financiers, le défi est double : continuer à financer une économie en difficultés structurelle, tout en anticipant les risques sectoriels inhérents au contexte d’incertitude générale. L’enjeu est de préserver les acquis et de consolider les performances, par une meilleure lecture et appréciation des risques sectoriels, en détectant, par l’émission d’alertes, les disfonctionnements, carences et failles, à venir ; tout en permettant une meilleure visibilité des opportunités à saisir.
Les premières conclusions de ce projet ont été présentées aux dirigeants de banques et établissements de leasing, et fera l’objet d’une présentation complète aux responsables risques des établissements financiers. Des rendez-vous à fréquence trimestrielle, sont organisés selon un calendrier précis proposé par l’APTBEF, afin d’actualiser et de modéliser le suivi des risques sectoriels. A travers ce projet, la corporation bancaire et de leasing, donne les moyens à ses membres, de se doter d’outils d’aide à la décision, adéquats et adaptés, pour les choix de financement, en cette période de crise et de mutation. En effet, la crise économique sous-jacente et ce qui est aujourd’hui communément appelé les « faillites Covid », n’ont fait qu’exacerber le besoin stratégique, voir l’obligation pour le secteur financier, d’apprécier le plus finement et précisément possible le risque de défaut de leurs contreparties. Cette notion passe inévitablement par la meilleure anticipation possible des risques sectoriels, en ligne avec la circulaire BCT 2022-01, pour la prévention et la résolution des créances non-performantes. En réponse à cela et face à une demande latente des professionnels de la finance, PBR Rating, avec l’ensemble de ses partenaires, œuvre à créer un Observatoire des risques et des données financières, avec pour chantier prioritaire, la mise en place de la cartographie nationale des risques sectoriels ; en phase avec les attentes des autorités de supervision et de régulation.
Pour rappel, PBR Rating est l’agence de notation financière locale. L’agence a été inaugurée en Mai 2018 par le Ministre des Finances, en présence des acteurs et opérateurs de la place financière tunisienne. L’agence tunisienne PBR Rating est d’intérêt général, elle prône la transparence et la qualité de gouvernance des entreprises et institutions ; elle permet également de préserver la souveraineté nationale du pays, en matière d’expertise et de recours aux missions de notation financière. Il est à noter que PBR Rating est la première agence de notation maghrébine. L’agence est née de l’initiative de la sphère financière locale, notamment des Banques de la place, et vient combler un retard sur la région et plus globalement, le continent, puisqu’une douzaine de pays en Afrique se sont déjà organisés, pour certains depuis plus de 25 ans, en se dotant de leur agence de notation nationale.
A sa création l’agence de notation PBR Rating s’est vue confiée 3 axes de travail prioritaires. D’une part, la notation des collectivités locales (au regard de leur autonomie financière acquise) ; d’autre part, la notation des entreprises publiques et enfin, la notation des institutions financières et de leurs contreparties à risque. PBR Rating fait part de son bilan sur 2021, en annonçant, l’attribution des premières notations des établissements financiers, réparties entre établissements bancaires, de leasing, de micro-finance et de sociétés de gestion de fonds. Parallèlement aux services de notation classique, PBR Rating s’attèle à réaliser régulièrement des travaux de Recherches et d’Etudes économiques.